Даже один такой теневой игрок может представлять серьезную опасность для жителей региона. В целом по стране выявили в 1,4 раза больше проектов с признаками финансовых пирамид, чем годом ранее. Почти все они действовали исключительно в интернете, без привязки к определенному региону.

Как правило, финансовые пирамиды обещают супервысокую доходность вложений, но часто для участия в схеме требуется первоначальный взнос. Пирамида агрессивно рекламирует свою деятельность, используя самые популярные темы – криптовалюта, кешбэк за дорогостоящую покупку, а также маскируется под экономические игры. Еще один признак пирамиды – ее анонимность: как правило, нет конкретной информации о руководителе проекта, достоверных сведений о финансовом положении организации.

Многие проекты действуют исключительно в мессенджерах, без собственных сайтов.
Обращение в подобные структуры грозит гражданам финансовыми проблемами. Поскольку их деятельность незаконна, права вкладчиков в этом случае никак не защищены. Мошенники часто утаивают истинные условия сделки, а персональные данные клиентов могут использовать в преступных схемах.

«Для предоставления финансовых услуг населению участник рынка обязан иметь лицензию Банка России и быть включенным в реестр регулятора. Прежде чем начать сотрудничать с организацией, рекомендуем проверить ее на сайте Банка России в специальном разделе «Проверить участника финансового рынка». Если компании в реестре нет, значит, обращаться в нее не стоит», – рассказал эксперт ярославского отделения Банка России Андрей Филатов.

По данным ЦБ, по всей стране за первые шесть месяцев 2025 года выявили более 4 тыс. мошеннических и нелегальных проектов. Это на 20 % больше, чем за аналогичный период прошлого года.