В нее включаются так называемые дропперы – люди, чьи счета и карты использовались в схемах обмана. Человек может получить один или несколько переводов от жертв преступников, а затем умышленно или по незнанию отправить эти деньги организаторам схемы.

Если пострадавший подаст заявление, то сведения о счете, на который он перевел деньги, попадут в единую базу данных Банка России. Вслед за этим банки могут заблокировать дистанционный доступ ко всем счетам, принадлежащим дропперу.

Банк России разработал алгоритм действий, благодаря которому человек, оказавшийся в базе дропперов, сможет выйти из нее и восстановить онлайн-доступ к счетам:

1. Человек обращается в интернет-приемную (https://cbr.ru/contactBR/) Банка России и просит предоставить полный список спорных операций, из-за которых он попал в базу дропперов.
2. Регулятор направляет список платежей и переводов, которые обжаловали жертвы мошенников. У каждой транзакции будет уникальный идентификатор — REQ.
3. После этого человек в своем банке (в личном кабинете или в офисе) пишет заявление о том, что хочет отказаться от зачисления денег от пострадавших, и указывает REQ всех проблемных операций.
4. Банк отправляет платежи и переводы обратно жертвам. Человеку необходимо взять в банке справку о возврате денег пострадавшим, где должны быть указаны все операции с их REQ.
5. Человек пишет заявление в интернет-приемную Банка России, чтобы его исключили из базы дропперов, и прикладывает справку из банка.
6. Регулятор в течение 15 рабочих дней проводит проверку и, если все подтверждается, убирает сведения из базы. Человек снова может пользоваться картами и онлайн-доступом к счетам.