Среди выявленных «нелегалов» – компания с признаками финансовой пирамиды, нелегальный кредитор и организация, незаконно привлекавшая инвестиции. В 2024 году на территории региона были выявлены также три организации, однако все имели признаки нелегального кредитора.

Обращение в подобные структуры грозит гражданам финансовыми проблемами. Поскольку деятельность теневых игроков незаконна, права вкладчиков и заемщиков в этом случае никак не защищены. Большинство «нелегалов» не имеют физических офисов, а действует исключительно в интернете, используя для продвижения мессенджеры, а для привлечения средств - криптовалюту. Мошенники часто утаивают истинные условия сделки, а персональные данные клиентов могут использовать в преступных схемах. Заработать на таких проектах невозможно. К примеру, организаторы пирамид запускают агрессивную рекламную кампанию, в течение ограниченного отрезка времени собирают средства, а затем быстро исчезают.

«Любая компания, которая оказывает финансовые услуги, должна иметь лицензию Банка России или быть включенной в реестр регулятора. Прежде чем начать сотрудничать с организацией, рекомендуем проверить ее на сайте Банка России в специальном разделе «Проверить участника финансового рынка». Если такого юридического лица в реестре нет, значит, он оказывает услуги нелегально, обращаться к нему не стоит», – рассказал эксперт ярославского отделения Банка России Андрей Филатов.

Всего Банк России в 2025 году выявил более 7000 субъектов (компаний, проектов, индивидуальных предпринимателей и других) с признаками нелегальной деятельности. Из них более половины составили проекты с признаками финансовых пирамид.