Между тем, часть таких предложений может принадлежать компаниям, у которых нет на это права. Легально привлекать инвестиции могут только те банки, брокеры, управляющие компании др., которые находятся под надзором Банка России, а также лица, которые встречно предоставляют ценные бумаги. Все остальные, кто предлагает «выгодные вложения», действуют незаконно.

Что это за организации?
К примеру, представители малого и среднего бизнеса, которые пытаются привлечь средства для развития. Это могут быть фермерские хозяйства, небольшие производства, компании, предоставляющие туристические и другие услуги.
Однако они не учитывают, что закон запрещает им напрямую привлекать инвестиции от физлиц. Нарушить закон – значит столкнуться не только с административной ответственностью (штраф до 1 млн рублей), но и попасть в предупредительный список Банка России. Его многие государственные и коммерческие компании используют в том числе для проверки деловой репутации. Среди других неприятностей – повышение уровня риска на платформе «Знай своего клиента», информацию с которой банки учитывают, выстраивая взаимодействие с клиентами, а также угроза блокировки сайта за распространение информации о незаконном привлечении инвестиций.
Наконец, это могут быть и мошенники, которые изначально не собираются выплачивать прибыль, а маскируются под различные инвестиционные проекты.

Как распознать, что компания привлекает инвестиции незаконно?
Человеку, который планирует вложить средства в какой-либо выгодный проект, нужно оценивать все возможные риски.
Для этого можно задать себе несколько вопросов:
- Компания не поднадзорна Банку России?
- Инвестирование не предполагает покупку ценных бумаг компании? Проверить, зарегистрирован ли выпуск ценных бумаг, можно с помощью сервиса Банка России
Реестр ценных бумаг | Банк России (cbr.ru)
- Инвестиции нужно перечислить в криптовалюте?
- Вам обещают, что доходность гарантирована?
- Говорят, что действуют от имени легальной компании, но не могут подтвердить законность своих посреднических услуг?
Если ответы положительные, то это, скорее всего, это нелегальный участник. Вкладывать деньги в такой проект опасно. Закон не предусматривает выплат пострадавшим от деятельности нелегальных участников рынка. Решать вопрос возврата средств придется только через суд.

Как проверить компанию?
Узнать, имеет ли компания право оказывать финансовые услуги, можно на сайте регулятора. Здесь же размещена информация о тех организациях, в чьей деятельности Банк России видит признаки нелегальной деятельности на финансовом рынке. Сейчас в списке почти 24 тысячи организаций – как те, что имеют офисы, так и интернет-проекты.