Один из индикаторов - это попытка получить средства в течение 24 часов с момента, когда:
- банк предоставил кредит;
- гражданин перевел себе через систему быстрых платежей более 200 тыс. руб.;
- вклад на сумму более 200 тыс. руб. досрочно закрыли по требованию гражданина.

Еще один признак - минимум за 6 часов до запроса на снятие денег операторы связи или прочие юридические лица выявили:
- странные параметры звонков по номеру мобильного телефона клиента  (нетипичная периодичность и длительность разговоров);
- увеличение числа сообщений в мессенджерах, по СМС, электронной почте (сообщения от Госуслуг, банков, новых отправителей и т.д.).

Среди других признаков:
- запрос наличных отличается (временем суток, суммой, локацией и т.п.) от тех, которые обычно совершает клиент;
- в течение календарного дня по любой причине было минимум 5 отказов в выдаче средств.

Банки обязаны выявлять такие индикаторы с 1 сентября 2025 года.

Если обнаружат хотя бы один из них, то разрешат снимать не более 50 тыс. руб. в сутки.

Ограничение продлится 48 часов с момента запроса о выдаче денег.



Угличская межрайонная прокуратура